第十六届中博会|广州银行苏颖：广州银行助力大湾区绿色金融发展实践

2019年6月25日，第十六届中博会节能技术改造与服务供需对接会在中国进出口商品交易会展馆拉开帷幕。大会包括了五个分会。在分会场五“绿色融资和节能综合服务供需对接会”上，兴业银行广州分行绿色金融部总经理潘兆钏发表了《兴业银行绿色金融产品及案例应用》的主题分享。

以下是发言原文：

主持人：感谢周总，也希望三井住友融资租赁为推动中国节能服务产业的发展做出更多的贡献。

广州银行股份有限公司积极响应国家“一带一路”、“粤港澳大湾区”建设、珠三角产业战略转型升级号召，立足本土、值守主业，致力于服务实体经济和助力地方经济社会健康快速发展。围绕绿色金融主题，向新能源产业、绿色供应链、垃圾废物处理、污染综合治理、节能设备、环保材料等领域提供信贷支持，积极打造城商行绿色金融标杆银行。

下面有请广州银行 绿色金融部经理苏颖，她演讲的题目是“广州银行助力大湾区绿色金融发展实践”。

苏颖 ：尊敬的各位领导，企业界，业界同仁，大家下午好！首先要向主办方邀请我行来参加此次的对接会表示感谢，下面谨代表广州银行绿色金融事业部将我行最近在绿色金融方面的工作做简要的介绍。

一、广州银行简介

相信本土的企业对广州银行并不陌生，开玩笑的说一句，大家都通常会说广州银行是政府的银行，当然也不能全面的这样去说，确实根据政策导向，是政府的好学生。关于我们在广州银行的历史，从1996年成立以来，经历了改制、增资扩股，节制2018年的12月末，注册资金达到117亿，资产规模达到5136亿元，存款规模突破3000亿，规模覆盖珠三角主要城市及延伸到长三角。广州银行积极响应国家“一带一路”、“粤港澳大湾区”建设、珠三角产业战略转型升级号召，立足本土、植守主业，致力于服务实体经济和助力地方经济社会健康快速发展。

为了切实落实国家的生态文明建设及节能环保产业发展战略，2018年4月，总行设立绿色金融事业部，将绿色发展纳入董事会职责，把发展绿色金融提升到全行战略高度。介绍一下去年的绿色信贷规模，虽然并不多是73.09亿，比2017年增加一倍，增加48.52亿元，各项监管指标保持良好，资本充足率是12.32%，拨备覆盖率是177.4%，不良贷款率、不良资产率保持同业低位水平，下面是近期的获奖情况。

二、绿色金融重点工作

广州银行一直以来是践行了绿色发展理念。广州银行一直以来践行绿色发展理念，于2013年积极参与到中国银监会“绿色信贷”的试点工作中，2014年开展组织了行内“绿色信贷”统计工作，2018年加入“中国节能环保金融联盟“，切行实际的落实国家生态文明建设及节能环保产业发展战略。2018年2月，部门筹备期间制定了《广州银行绿色金融战略规划》，计划从2018-2020年，实现全行绿色金融主导发展的战略部署，打造国内城商行绿色金融标杆银行 ； 2018年4月，总行绿色金融事业部正式成立，全面强化绿色金融布局，持续加强自身绿色经营管理，建立行内绿色信贷体系； 截至2018年，全行归属人行绿色口径的绿色信贷投放笔数共72笔，余额33.75亿元，较2017年末增加34笔，规模增加9.33亿元；已储备绿色信贷项目共29个，在途审批项目金额合计201亿元。项目种类涉及水利、环境和公共设施管理、可续研究和技术服务业、制造业、交通运输、仓储和邮政业等，拥有良好的项目储备基础，绿色信贷发展势头良好。

我们行做的具体工作。对外其实在去年的6月，参加了大大小小的国际性论坛，以及全国范围内的金改会议。作为广州市中小银行代表，广州银行参加了国际性绿色金融论坛及全国范围绿色金融改革创新试验区建设座谈会，行长丘斌作为国内首批城商行代表签署了《金融机构环境信息披露倡议书。2018年9月，广州银行牵头召开了广州市绿色金融自律机制第一次工作会议，我行当选金融行业自律机制首任秘书处秘书长，并制定了《广州市绿色金融同业自律机制工作指引》，为行业自律先行规范奠定基础。（会议报道刊登于9月21日广东金融学会微信公众号及《南方金融》）。

今年4月份，发行了广州地区首单的绿色金融债券，当时发行的规模是50亿元，发行三年，发行利率是3.65%，因此为我行日后把绿色信贷的流动型有一个更好的增加、支持。在募集资金里面，当时要把大湾区的发展规划纳入进去，如何结合得更好，发展推动起来，主要投向，行业里面包括工业节能、污染防治、环境修复，还有目前的新型充电桩建设、绿色公交车的购置，都是目前我行有所支持。

三、广州市绿色金融发展方向

我们行对政府工作报告也有解读，关于政府工作报告的关键词最重要是加强污染防治和生态建设，大力推动绿色发展。第一方面是推进污染防治，把我市今年的二氧化硫、二氧化氮降下来。二是壮大绿色环保产业，推进煤炭清洁化利用。三是加强生态系统保护修复，推进林田湖草生态保护修复。四是进行得比较火热的即乡村建设，因地制宜开展农村人居环境整治，推进“厕所革命”、垃圾污水治理，建设美丽乡村。

这里罗列的是关于政府近年来的绿色金融方向的报告。首先是优先支持新一代信息技术、先进装备制造、新材料、生物医药、人工智能以及节能环保产业。第二是现代农业、农村基建、乡村旅游等等符合乡村振兴战略导向的涉农行业。

关于《粤港澳大湾区发展规划纲要》，在绿色金改区的核心区域花都，我们是当时看到他们有研究设立以碳排放为首个品种的创新型的期货的交易所，也就是刚才武总提到的期货交易所，还有到时候会大力发展低碳能源，推进广州、珠海等国家煤炭储备基地建设，建成煤炭接收与中转储备梯级系统。第三是推动制造业智能化绿色化发展，采用先进适用节能低碳环保技术改造提升传统产业，加快构建绿色产业体系。第四是培育发展新兴服务业态，加快节能环保与大数据、互联网、物联网的融合。第五是加强城市绿道、森林湿地步道等公共慢行系统建设，鼓励低碳出行。

四、绿色金融特色产品

当然与前两个兄弟行，我们处于起步阶段，发展初期像小学生，从去年开始落实这件事情，主要想要结合如何支持粤港澳大湾区，因此当时想了这么一个行的品牌宣传标语“广银绿金融，助力大湾区”，专注扶持广州银行专注扶持粤港澳大湾区绿色产业经济，构建绿色金融服务体系，为推进区域链可持续发展贡献力量。

以下是我们行目前制定出来绿色金融特色产品，和前面的兄弟行有重叠，包括合同能源管理、节能环保特许经营权质押、乡村环境改善、碳排放权质押，我们行现在确实认为合同能源管理这一块是比较看好的主流的环保行业，因为它收益稳定，也是处于业务发展的上升期，用能企业相对来说支付的意愿非常强，都比较倾向于对自身的用能有所改造，在节能收益方面体现得非常好，相对比较稳定。节能环保特许经营权关于公共服务的企业大家比较熟悉，主要针对城市的供水、供气、集中供暖、污水处理、垃圾处理，我们以它特许的收费权作为抵押，把它未来的收益现金流作为主要的还款来源，因此相对来说为轻资产的企业提供所需要的合理用款需求。

现在后面这一块向各位着重介绍我们行关于如何支持绿色金融发展、支持小企业发展，有单列出来的支持政策，对于行内是要扩充绿色信贷规模，包括费用营销，大家比较感兴趣的是关于利率的定价，还有关于您这一块的业务如何给到专属的审批通道去审批，更快地落地，虽然是中小银行，当时船小好调动，我们决策链比较短，可以直接给大家去推动这件事情，本身可以直接落地去推动。另外，决策半径相对较小，总行帮你一说，或者很了解情况，去介绍您相关的业务，此时期对项目审批来说非常有优势。

五、未来的绿色金融举措

我们行未来的绿色金融举措，到2020年，广州银行是要把绿色信贷规模投放达到400亿元。关于支持花都区绿色进该区这一块，我们行拟在花都设立总行级的绿色金融管理中心，并对花都地区注册的绿色行业客户给予信贷规模的倾斜，我们主要针对服务环保行业的企业，要给到保证，还有利率优惠。并且探索投贷联动的业务，多多与基金、理财、债券各机构有所结合，相互沟通，还有是之前和节能环保服务中心以及广东省节能协会、碳交易所这一块沟通，帮助各个企业家把绿色服务做好。

以上是我对我们行的汇报，希望大家有兴趣，可以与我们会后多多沟通，谢谢大家！

主持人：正如苏总所说，如果在广州大家有什么金融的业务，可以多与她多交流。广州银行紧跟国家和地方绿色经济发展战略部署，践行绿色发展战略，设立总行绿色金融事业部，绿色金融业务发展势头良好。再次感谢苏总的精彩演讲。